Analisis Penipuan Panggilan Telefon IRS: Apa yang Akan Diharapkan pada tahun 2019

12,716 Orang Amerika Kehilangan Jumlah Kolektif $ 63 Juta. Jangan menjadi Bahagian Statistik

Apa yang Akan Diharapkan pada 2019 Sumber: WITN

$ 63 juta. Itulah jumlah wang yang telah hilang melalui penipuan panggilan telefon IRS sejak Oktober 2013. Itu menurut Ketua Pemeriksa Perbendaharaan untuk Pentadbiran Cukai (TIGTA), cabang kerajaan persekutuan AS yang memastikan integriti dalam pentadbiran dalaman undang-undang hasil.

Oleh itu, tidak menghairankan bahawa penipuan ini mendapat tempat kedua dalam senarai 'Dirty Dozen'. Senarai yang disusun setiap tahun oleh IRS yang menyoroti 12 penipuan paling berbahaya yang mensasarkan pembayar cukai. Phishing memegang kedudukan teratas.

Dalam siaran berita bertarikh Mac tahun lalu, Pesuruhjaya IRS, Chuck Rettig, mengakui ancaman yang ditimbulkan oleh penipuan panggilan telefon ini tetapi memberi jaminan kepada warganegara bahawa mereka bekerjasama dengan rakan-rakan sidang kemuncak keselamatan mereka untuk mengatasinya. Dia juga memperingatkan individu untuk sangat berhati-hati selama bulan-bulan terakhir dari periode pengajuan cukai, Januari hingga April, sejak itulah penipu melancarkan serangan berskala penuh.

Dan hanya untuk memberikan lebih banyak perspektif mengenai apa yang dikatakan oleh pesuruhjaya, berikut adalah analisis yang dilakukan oleh para pakar di allareacodes.com. Analisis ini membandingkan jumlah aduan robocall yang telah diajukan oleh pengguna selama empat bulan terakhir dari tempoh pengajuan selama tiga tahun terakhir. Kami memahami bahawa ini bukan gambaran langsung dari panggilan penipuan cukai kerana melihat keluhan umum yang melibatkan pendaftaran 'Jangan Panggil' tetapi masih, itu bukan kebetulan bahawa lonjakan itu disaksikan ketika orang-orang menyelesaikan cukai mereka .

Menurut analisis ini, jumlah aduan meningkat sebanyak 20% pada bulan Mac dan April berbanding Januari.

Purata Aduan mengikut Bulan (2016-2018)

Pecahan lebih lanjut statistik ini mengikut minggu menunjukkan bahawa jumlah aduan adalah 10% lebih tinggi pada minggu ketiga bulan April daripada minggu terakhir bulan Mac. Juga dibandingkan dengan bulan Januari, minggu ketiga bulan April ini mempunyai 5 kali lebih banyak keluhan.

Rata-rata Aduan mengikut Minggu (2016-2018)

Bagaimana Penipuan Panggilan Telefon IRS Berfungsi: Mengenalpasti Penipu

Yang lucu ialah apabila anda pertama kali diberitahu mengenai penipuan itu terdengar sangat jelas sehingga anda tertanya-tanya bagaimana ada orang yang akan menipu itu. Tetapi tindakan penipu ini dilakukan secara klinikal sehingga anda akhirnya tersekat di dalamnya. Mereka menjadi mangsa ketakutan anda. Dorong anda ke dalam keadaan panik sehingga anda tidak lagi berfikir secara logik.

Tetapi perkara yang 'baik' ialah penipuan itu kelihatan seperti skrip tertentu. Yang menjadikannya sangat mudah untuk mengenal pasti mereka selagi anda dimaklumkan. Dan inilah juga sebabnya, seperti yang akan anda lihat kemudian, salah satu kunci untuk menghentikan penipu adalah mendidik orang ramai.

Bagaimana Penipuan Peniruan IRS Berfungsi

Kenalan Permulaan

Terdapat dua cara penipu dapat menghubungi anda. Pada mulanya, mereka meninggalkan anda satu pesanan yang direkodkan yang menunjukkan jumlah hutang IRS yang anda berhutang kemudian mereka meminta anda segera menghubungi mereka atau mereka akan mengambil tindakan undang-undang terhadap anda. Dan dalam kaedah kedua, mereka menghubungi anda secara langsung.

Pengesahan

Penjenayah itu mengenal pasti diri mereka menggunakan nama palsu dan nombor lencana palsu. Kebanyakan mereka akan menggunakan nama khas Amerika seperti John Smith dan Sarah Walker tetapi ini boleh berubah. Mereka juga menipu id pemanggil sehingga sepertinya anda mendapat panggilan dari IRS. Mereka mungkin meminta anda untuk melayari laman web IRS untuk memeriksa sama ada itu nombor telefon mereka.

Penipu juga mungkin mempunyai 4 digit terakhir dari nombor keselamatan sosial anda yang mereka gunakan untuk mengesahkannya sendiri.

Ancaman Bermula

Penipu tahu semua butang psikologi yang tepat untuk ditolak. Tidak seperti penipuan loteri yang menjadi mangsa keinginan orang ramai untuk mendapatkan wang, penipuan cukai panggilan telefon memanfaatkan ketakutan anda akan kerugian dan dalam hal ini, kehilangan kebebasan anda. Itulah sebabnya mereka mengancam anda dengan penangkapan atau pengusiran pendatang. Mereka juga mungkin mengancam untuk mencabut lesen kerja anda atau melelong kereta anda.

Dan untuk memastikan kredibiliti naratif mereka, mereka menghubungi anda lagi tetapi kali ini menipu nombor untuk menyamar sebagai polis atau syarikat kenderaan bermotor.

Satu lagi tipu muslihat yang digunakan penipu ini untuk memastikan kejayaan penipuan mereka adalah mengasingkan anda sepenuhnya. Mereka mengancam anda untuk tidak menamatkan panggilan dan menegaskan agar anda terus berkomunikasi dengan mereka sepanjang proses tersebut. Ini bertujuan untuk menolak anda peluang untuk mempertanyakan apa yang sedang berlaku.

Kerana dengan memberi anda sedikit ruang untuk bernafas, anda akan mula melihat celah-celah cerita. Seperti bagaimana anda menerima panggilan dari 911 sedangkan ia hanyalah nombor SOS. Ya, sekiranya anda tidak tahu, walaupun dalam keadaan jarang pihak polis memutuskan untuk memanggil anda, ia tidak akan muncul sebagai 911 pada id pemanggil anda.

Menutup perjanjian

Dalam kebanyakan kes, penipu ini tidak pernah meminta anda membuat pembayaran hutang cukai anda. Mereka hanya mendorong anda melalui ancaman sehingga anda yang mencadangkannya. Cukup langkah bijak jika anda bertanya kepada saya.

Perhatikan bahawa dalam tempoh panggilan, penipu akan menghubungkan anda dengan orang yang berbeza yang anda perlu bincangkan ketika mereka cuba mensimulasikan pelbagai jabatan di IRS. Pada peringkat akhir, anda akan bercakap dengan orang yang lebih dekat yang membimbing anda mengenai cara membuat pembayaran. Ini kebanyakannya melibatkan pemindahan wang, pembayaran kad debit atau kad hadiah.

Satu perkara yang menonjol dalam penjenayah ini adalah keyakinan mereka. Dan seperti mana-mana pakar penjualan dan pemasaran akan memberitahu anda bahawa keyakinan adalah kunci untuk membuat sebarang perjanjian. Yang pada dasarnya adalah apa yang dilakukan oleh penipu ini.

Sejauh ini semua yang kita katakan akan terdengar sah bagi sesiapa sahaja, bukan? Dari id pemanggil hingga nama, nombor lencana, dan bahkan pengetahuan mereka tentang maklumat peribadi anda seperti nombor keselamatan sosial anda. Jadi, bagaimana anda boleh yakin bahawa bukan IRS yang memanggil? Ringkas.

Ini adalah Tanda-tanda bahawa anda tidak bercakap dengan IRS Sebenar

Tanda amaran

IRS tidak akan pernah menghubungi anda secara langsung di rumah anda dan menuntut anda membayar cukai anda. Sekurang-kurangnya tidak sebelum mereka menghantar beberapa surat yang menyoroti perkara yang sama kepada anda. Dan saya bercakap mengenai surat siput yang dihantar oleh Perkhidmatan Pos Amerika Syarikat.

IRS tidak akan mengancam untuk menghantar polis tempatan untuk menangkap anda dan mereka juga tidak akan mengancam untuk menghantar anda. Itu terlalu rendah dan IRS lebih suka pergi ke rumah atau pulang ke rumah. Oleh itu, apa yang dapat mereka lakukan dalam kes yang paling ekstrem adalah membekukan dan merebut wang di dalam akaun bank anda. Saya katakan melampau kerana anda akan menerima banyak notis sebelum perkara itu berlaku.

IRS tidak menuntut pembayaran segera. Itu akan bertentangan dengan bil hak pembayar cukai yang menyatakan bahawa anda berhak untuk menyoal dan mengajukan banding atas jumlah yang dinyatakan sebagai hutang cukai anda.

IRS tidak akan menghantar e-mel kepada anda untuk meminta pembayaran hutang cukai. Ingat, surat siput!

IRS juga tidak akan pernah menuntut anda menyerahkan maklumat kewangan peribadi anda melalui telefon. Oleh itu, sekiranya pemanggil menuntut anda memberikan nombor kad kod debit / kata laluan anda, maka itu pasti penipuan. Tamatkan panggilan dengan segera.

Apa yang perlu dilakukan Apabila anda mendapat Panggilan Telefon IRS Imposter

Cara Mengendalikan Peniru IRS

Jadi sekarang anda tahu bagaimana mengenal pasti penipu tetapi bagaimana reaksi anda? Sudah tentu, yang penting ialah anda segera menghentikan panggilan dan tidak memberikan maklumat peribadi kepada pemanggil. Sekiranya anda yakin bahawa anda berhutang dengan wang cukai IRS maka kami mengesyorkan agar anda memanggilnya terlebih dahulu menggunakan nombor rasmi mereka, 800-829-1040. Ini akan membantu anda menyelesaikan keraguan yang anda miliki mengenai kesahihan panggilan telefon.

Setelah selesai, anda sekarang boleh terus melaporkan panggilan yang akan membantu pemerintah dalam memerangi penipuan panggilan telefon. Terdapat dua cara untuk melakukan ini.

Yang pertama melibatkan melaporkan panggilan telefon ke TIGTA. Mereka mempunyai borang dalam talian di mana anda mengisi butiran yang menerangkan bagaimana panggilan telefon itu berlaku.

Dan pilihan lain melibatkan mengemukakan aduan kepada Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan (FTC). Badan yang diberi mandat untuk melindungi pengguna AS.

Melaporkan penipu ini akan sangat penting dalam membantu agensi ini mengikuti perkembangan penipuan. Dengan cara ini mereka dapat mengetahui apakah mereka menang dalam pertarungan ini atau apakah akan meningkatkan pertempuran.

Untuk melaporkan e-mel penipuan, kemudian teruskan ke phishing@irs.gov . Dan walaupun ini seperti pengetahuan umum, jangan sekali-kali membuka lampiran yang disertakan dalam e-mel.

Melihat Penipuan Panggilan Telefon IRS Menggunakan Nombor Sebenar

Orang tidak menyedari betapa seriusnya penipuan ini sehingga mereka melihat statistik sebenar. Dan anda tahu apa? Semua orang adalah sasaran tanpa mengira keadaan di mana anda berada. Tetapi seperti yang anda lihat, beberapa negeri lebih disasarkan daripada yang lain.

Nevada mempunyai laporan penipuan terbanyak dengan 2,579 orang daripada setiap 100,000 orang membuat aduan. Di California, 1,891 aduan telah diajukan untuk setiap 100,000 orang. Texas berada di kedudukan 39 dalam senarai dengan 1.421 aduan. Berikut adalah penjelasan lengkap mengenai aduan penipuan di setiap negeri.

Penyebaran Penipuan Panggilan Telefon di AS (Peta panas)

Penyebaran Penipuan Panggilan Telefon di AS (Barchart)

Apa yang kerajaan dan badan-badan terlibat lakukan mengenai penipuan cukai

Sekiranya ada satu perkara yang jelas hingga saat ini adalah bahawa penipuan panggilan telefon berkembang kerana kebodohan. Sebab utama mengapa orang ditipu adalah kerana mereka kekurangan maklumat yang mencukupi mengenai topik tersebut. Oleh itu, yang tidak menghairankan bahawa strategi utama untuk membendung penipuan adalah kempen kesedaran masyarakat.

Setiap tahun, IRS melancarkan kempen kesedaran di mana mereka memberi kesedaran kepada masyarakat tentang 12 penipuan cukai yang paling merajalela dalam senarai 'Dirty Dozen' mereka.

IRS bersama-sama dengan TIGTA dan FTC juga bekerjasama dengan media, Kongres dan pihak berkepentingan lain untuk memastikan seberapa banyak warga negara dapat dijangkau. Mereka juga bekerjasama dengan syarikat telefon untuk menutup sejumlah yang dilaporkan terlibat dalam penipuan ini.

Juga dalam pendekatan yang lebih praktikal, pemerintah telah menangkap beberapa orang yang terlibat dalam penipuan tersebut dan dengan demikian, berjaya menjatuhkan sejumlah pusat panggilan. Anehnya, kebanyakan pusat panggilan ini berada di luar negara di mana mereka tidak dapat dikesan oleh pemerintah.

India adalah penyebab terbesar penipuan. Telah dilaporkan bahawa pusat panggilan India terlibat dalam lebih dari satu dari sepuluh aduan penipuan di UK. Baru tahun lalu, 21 individu dari pelbagai negeri di AS ditangkap dan dituduh bersekongkol dengan 32 individu lain di pusat panggilan India untuk menipu kira-kira 15,000 pembayar cukai Amerika dari wang mereka.

Oleh itu, pada masa berikutnya anda merasa tertanya-tanya mengapa IRS nampaknya hanya menggunakan orang India, mungkin kerana ini adalah penipuan. Terutama ketika mereka memperkenalkan diri sebagai John Smith.

Langkah-langkah yang Boleh Anda Lakukan Sebagai Individu untuk Mengelakkan Penipuan

Walaupun kami menunggu campur tangan pemerintah, anda juga boleh mengambil langkah-langkah tertentu untuk memastikan anda tidak terjerat dengan penipuan ini. Apa yang saya bincangkan?

Biasakan diri anda dengan bil hak pembayar cukai. Kerana jika anda melakukannya, maka anda akan tahu bahawa pembayar cukai berhak untuk Mencabar kedudukan IRS dan didengar. Maka anda tidak akan takut apabila penipu menelefon menuntut anda membuat pembayaran segera atau jika tidak, anda akan ditangkap.

Silap mata lain yang boleh anda gunakan ialah penggunaan autoresponder yang akan bertindak balas terhadap panggilan telefon penipuan IRS yang memberitahu penipu bahawa apa yang mereka lakukan adalah kejahatan. Kedengarannya murahan tetapi berjaya. Terutama sejak terlibat dengan keburukan meningkatkan peluang mereka untuk memikat anda ke dalam perangkap mereka.

Untuk tetap selamat daripada e-mel pancingan data, gunakan perisian keselamatan seperti antivirus dan anti-malware dan menyulitkan data sensitif yang anda simpan di komputer anda. Perisian ini juga dapat digunakan untuk mengamankan hubungan anda ketika melakukan transaksi dalam talian untuk mengelakkan penjenayah siber menangkap maklumat kewangan anda.

Teknik Menipu Baru

Penipu tahu bahawa untuk terus hidup mereka perlu berkembang. Begitu juga dengan kempen besar-besaran yang sedang berlangsung untuk mendidik massa mengenai kesalahan mereka apa yang mereka lakukan? Mereka menukar taktik. Datang dengan teknik baru untuk menipu rakyat yang tidak curiga. Malangnya, sehingga aduan mengenai penipuan tertentu diajukan, sukar untuk mengetahui apa yang akan mereka lakukan seterusnya. Tetapi berikut adalah beberapa pendekatan baru yang telah mereka gunakan.

Mengemukakan sebagai Pegawai IRS yang ingin membantu anda menyelesaikan proses pemfailan cukai

Teknik ini akan sangat berkesan selama ini ketika kita menghampiri akhir tempoh pemfailan cukai. Penipu menelefon atau menghantar e-mel kepada anda yang menyatakan bahawa mereka telah menerima pengembalian fail anda tetapi perlu melakukan beberapa pengesahan sebelum menyelesaikan prosesnya.

Pemancingan e-mel IRS

Mereka kemudian meminta anda memberi mereka nombor keselamatan sosial dan maklumat kewangan lain seperti nombor kad kredit. Berhati-hati. IRS tidak akan menelefon meminta anda memberikan maklumat seperti ini. Penipu bermaksud menggunakan maklumat ini untuk memfailkan pulangan palsu dan menuntut bayaran balik.

Menyasarkan Profesional Cukai dan bukannya individu

Dalam keadaan lain, penipu mengalihkan sasaran mereka kepada profesional cukai. Penipuan ini melibatkan penghantaran e-mel kepada penyedia cukai yang cuba mencuri nama pengguna dan kata laluan mereka. Penipu itu dianggap sebagai perakaunan negara atau persatuan profesional dan menyertakan pautan dalam e-mel untuk menangkap butiran log masuk.

Penipuan ini agak berbahaya kerana jika berjaya, penipu akan mempunyai akses ke maklumat kewangan semua pelanggan profesional cukai. Menurut IRS, penjenayah siber secara khusus menyasarkan profesional dari Lowa, Illinois, New Jersey, dan North Carolina. Untuk mengelakkan penipuan ini, penyedia cukai dinasihatkan untuk mengunjungi laman web rasmi persatuan ini dan bukannya membuka pautan yang disertakan dalam e-mel.

Perkhidmatan Penasihat Pembayar Cukai Penipu Menipu (TAS)

Penipu juga telah menggunakan teknik baru di mana mereka memanggil mangsa yang dimaksudkan sebagai TAS, sebuah organisasi bebas dalam IRS yang membantu menyelesaikan masalah antara pembayar cukai dan IRS.

Penipu ini menipu nombor pejabat TAS di Houston / Brooklyn dan terus meminta maklumat peribadi anda termasuk nombor Jaminan Sosial anda dan Nombor Pengenalan Pembayar Cukai Individu (ITIN).

Ini adalah titik di mana saya memberitahu anda bahawa TAS tidak akan memulakan hubungan dengan pembayar cukai. Anda menghubungi mereka apabila anda memerlukan bantuan untuk menyelesaikan masalah IRS.

Penipu Menipu Pekerja Syarikat

Ini adalah teknik berbahaya lain yang mensasarkan banyak orang sekaligus. Penipu meniru pekerja syarikat yang kebanyakannya eksekutif dan menghantar e-mel sumber manusia atau kakitangan gaji meminta mereka dihantar borang organisasi w-2 yang mengandungi maklumat kewangan semua pekerja.

Peniruan Pekerja

Atau dalam pendekatan yang lebih langsung, penipu mengarahkan pegawai gaji untuk menukar akaun simpanan untuk tujuan pembayaran gaji kemudian terus memberikan mereka akaun baru dan nombor perutean yang dimiliki oleh penipu. Ini adalah jenis e-mel yang harus dihantar ke phishing@irs.gov.

Menggunakan Perkhidmatan Relay Video untuk mensasarkan orang yang mempunyai masalah pendengaran

Penipu juga telah menggunakan teknik baru di mana mereka menargetkan orang yang mengalami masalah pendengaran dengan memanggil mereka melalui Video Relay Service. Anggapan umum adalah bahawa semua panggilan VRS adalah sah kerana ada seseorang yang mentafsirkan mesej tersebut.

Penipuan Perkhidmatan Relay Video IRS

Tetapi yang sebenarnya adalah bahawa jurubahasa VRS tidak menyaring panggilan untuk kesahan yang bermaksud penipu dapat dengan mudah menghubungi anda melalui sistem ini.

Kesimpulan: Apa Yang Harus Diharapkan pada 2019

2019 nampaknya akan menjadi tahun yang baik. Bukan untuk penipu tetapi untuk pemerintah dan warganya. Ternyata, banyak kempen jangkauan massa berjalan lancar. Laporan menunjukkan bahawa suatu ketika dahulu, penipu berjaya mendapatkan mangsa untuk setiap 40-50 panggilan yang dibuat. Bagaimana dengan sekarang? Nah, sekarang mereka harus membuat 300-400 panggilan sebelum mereka mempunyai mangsa.

Oleh itu, satu perkara yang dapat anda harapkan tahun ini adalah peningkatan jumlah panggilan telefon yang dibuat setiap hari ketika penipu cuba menjerat lebih banyak mangsa ke dalam laman web penipuan mereka. Tetapi itu akan terbukti semakin kurang apabila masyarakat terus dididik mengenai penipuan ini.

Perkara lain yang boleh anda harapkan adalah perubahan dalam metodologi penipu. Malangnya, tidak ada cara untuk mengetahui apa yang akan mereka lakukan seterusnya. Tetapi satu perkara penting yang harus anda selalu ingat ialah IRS tidak akan menghubungi atau menghantar e-mel secara langsung tanpa menghantar e-mel kepada anda. Membiasakan diri dengan hak pembayar cukai juga akan membolehkan anda mempunyai alasan undang-undang untuk memerangi penipu tersebut.

Oleh itu, bolehkah kita mengharapkan masa di masa depan apabila penipu tidak dapat mendarat mangsa? Jangan pernah mengatakan tidak tetapi pada pendapat saya, itu sangat tidak mungkin. Ketakutan adalah senjata mereka. Dan jika ditolak cukup lama, seseorang akan patah. Tidak kira seberapa yakin anda adalah penipuan, selalu ada sedikit ketakutan. Bagaimana jika tidak. Dan begitulah cara mereka mendapatkan mangsa sekali-sekala.

Juga, kenyataan bahawa mereka akan mengubah taktik bermaksud anda dapat dengan mudah terjerat dengan penipuan baru. Namun, tujuan utamanya adalah untuk meminimumkan tahap ancaman oleh penipuan ini dan saya akan mengatakan bahawa perlahan-lahan dicapai.